¿Qué es el Margin Trading o Apalancamiento?

El margin trading o bien trading con apalancamiento es una forma de trading en donde las situaciones que tomas son apalancadas por el broker o bien plataformas que empleas para participar en los mercados. Esto con la meta de multiplicar las ganancias que puedas tener con tus operaciones triunfantes, mas al tiempo, multiplica tus ocasiones de perderlo todo. 

Si has participado en el planeta del trading probablemente habrás visto el término margin trading (Trading con márgenes) o bien apalancamiento. Este es un procedimiento de trading con el que podemos hacer empleo de fondos proveídos por un tercero, que en general es la plataforma de trading que empleamos. La finalidad de esto es la de robustecer nuestra situación y con esto producir mayores ganancias por nuestras operaciones.

Gracias a esto, las cuentas de margin trading dejan a los traders conseguir mayores sumas de capital, lo que les deja aprovechar mejor sus situaciones. No obstante, esta capacidad de ampliar los capitales en juego es peligrosa, por el hecho de que como puede producir buenísimas ganancias, asimismo puede producir grandes pérdidas y deudas.

Pese a ello, estas herramientas han tomado mucha relevancia, no solo en los mercados tradicionales, sino más bien asimismo en los mercados de criptomonedas. Debido a esto deseamos dedicar este espacio para comprender de qué manera marcha el margin trading, cuales son sus ventajas y cuál es la mejor manera de emplear estas herramientas.

¿De qué forma marcha el margin trading?

Primero debes comprender que esta funcionalidad no está en prácticamente ningún exchange, únicamente en ciertos. En los exchanges que si tienen esta funcionalidad, cuando desees operar efectuando una operación de margin trading, vas a deber comprometer un porcentaje del valor total de la orden que crearás.

Por ejemplo, si deseas crear una orden de diez.000 €, comprometiendo dos.000 euros de tu capital (margen), la plataforma debe tener la capacidad de apalancar tu situación (darte un préstamo) de 5x para llegar al total de la orden que quieres efectuar. Si la plataforma admite tus condiciones para el apalancamiento, entonces habrás efectuado de manera exitosa una operación de margin trading, y el éxito y descalabro de tu situación va a depender del mercado y de tu estudio del mismo.

En este punto, si ganas la situación conseguirás ganancias tal y como si los diez.000 euros de la situación fuesen de tu propiedad, de allá la plataforma va a dividir las ganancias para ti y para la plataforma. Este es el final feliz, por decirlo de una forma. No obstante, si tu situación pierde, todo el dinero que has puesto en la situación se va a perder, y para esto solo tienes que perder un quinto, en tanto que estás apalancado en x5.

Esta segunda opción, tristemente, es la opción más frecuente, puesto que la volatilidad del mercado de las criptomonedas es alta, y es exageradamente simple estar tentado de grandes apalancamientos y con esto que se cierren nuestras operaciones perdiendo todo en apenas unas pocas horas.

Niveles de apalancamiento

Por supuesto, lo precedente es un caso sencillísimo para comprender de qué forma marcha el margin trading. La realidad es que cada plataforma de trading o bien broker que aguanta esta funcionalidad tiene sus reglas sobre de qué forma aplican el margin trading, y de manera especial, los márgenes y niveles de apalancamiento que dejan a sus usuarios sobre los pares de comercio que tienen activos.

De hecho, los niveles de apalancamiento son una de los puntos más variables en el margin trading. Por servirnos de un ejemplo, en los mercados de valores es normal ver apalancamiento de 2x hasta 5x. En los mercados de futuros generalmente puedes ver apalancamiento de 15x hasta 25x. Por otra parte, en los mercados de divisas no es extraño ver margin trading con 200x de apalancamiento, lo que nos da una idea de de qué forma se manejan estos mercados y las posibilidades de apalancamiento que existen en cada uno de ellos de ellos.

En los mercados de criptomonedas ocurre lo mismo. En tales mercados los apalancamientos más frecuentes van de 5x a 10x para los pares de comercio más esenciales, en especial los de Bitcoin. Mas existen plataformas que ofrecen apalancamiento de aun 100x como es el caso de Bitmex.

ADVERTENCIA

Este género de mercados no son aconsejables prácticamente para absolutamente nadie, salvo que sepa bien lo que hace y admita las consecuencias de lo que pueda acontecer. Son lugares con gran posibilidad de perder tu dinero. Ciertas personas lo semejan a un casino.

Tipos de Operaciones

A diferencia de los mercados tradicionales, el margin trading deja hacer dinero asimismo cuando el costo de algo baja, o sea, abrir operaciones en corto (venta de activo por caída de su valor), aparte de la operación normal, largo (adquiere de activo por subida en su valor).

En las dos ocasiones, el margen del trader continúa bloqueado como una garantía para los fondos prestados. Esta garantía le deja a las plataformas de trading cerrar las situaciones sin pérdidas que impliquen sus fondos prestados. Mas en su sitio, se liquidan los fondos de garantía, haciendo que el trader pierda toda la situación.

Muchos traders, de forma especial los que comienzan en el planeta del trading, ven esto como algo injusto. No obstante, es entendible que la plataforma resguarde su inversión y en el caso de que tu operación vaya a pérdida liquide exactamente la misma salvando sus fondos. Esta acción se le conoce como “llamada de margen” y es la peor cosa que le puede pasar a un trader que emplea margin trading. Esto quiere decir que la apuesta a que has hecho no solo no ha sido atinada, si no que has perdido todo el dinero puesto en la situación. Mas si al contrario, la operación es triunfante conseguirás la ganancia, multiplicada por el apalancamiento.

Este punto es esencial comprenderlo, y asimismo es esencial que sepas que cada plataforma tiene sus reglas de apalancamiento o bien tratamiento de márgenes, entre otras muchas cosas. Con lo que, si decides dar el paso, a pesar de todo el peligro que supone, la primera cosa que debes hacer al entrar en este planeta del margin trading, de forma incontrovertible, es comprobar bien las condiciones del exchange donde desees operar.

Ejemplo de una operación de margin trading

A continuación te detallaremos un caso fácil de margin trading a fin de que comprendas mejor el funcionamiento:

Daniel está tradeando un par BTC/USD y tiene en su poder un total de diez.000 €. Advierte que el mercado va en alza, siendo en la actualidad el coste de BTC nueve mil quinientos €. Daniel piensa que el costo proseguirá subiendo, está muy persuadido, y por este motivo, quiere abrir una operación larga (adquiere). Sin embargo, a pesar de lo persuadido que está solo desea apostar cinco.000 euros y está tan persuadido de que subirá el costo que desea apalancarse, escogiendo un apalancamiento de 10x.

De esta forma, Daniel toma cinco.000 euros y los pone como su margen (garantía para el apalancamiento) en la operación. Esto le deja abrir una situación en largo con un total de cincuenta euros (cinco mil euros x diez = cincuenta €), equivalente a unos cinco,26 BTC más o menos.

Una vez está abierta su situación, Daniel espera a que esta culmine en los factores que ha introducido. Para ser más precisos, Daniel piensa que Bitcoin llegará a nueve mil seiscientos cincuenta€, lo que produciría una ganancia de setecientos ochenta y nueve euros más o menos.

En este punto pueden acontecer 2 cosas:

Si la situación de Daniel gana, su salida va a ser de cincuenta y setecientos ochenta y nueve euros consiguiendo la ganancia aguardada de setecientos ochenta y nueve euros en una operación. Esa ganancia va a ser repartida en porcentaje tanto para la plataforma (por ser prestamista) para Daniel. Los porcentajes cambian conforme a la plataforma. Mas si pierde, Daniel va a haber perdido su situación (o bien una parte esencial de ella). Y para perder todo, solo va a ser preciso que Bitcoin baje mil novecientos euros (un quinto de nueve mil quinientos€)

Si Daniel hubiese efectuado esta operación sin margin trading, sus ganancias hubiesen sido mucho menores, en verdad, solo hubiesen sido de setenta y ocho €. Y en el caso de ir mal Bitcoin debería llegar a 0 para perder todo.

De allá que las herramientas de margin trading llamen mucho la atención de los traders con el propósito de conseguir mejores ganancias. No obstante, estas asimismo pueden producir muchas pérdidas debido a que absolutamente nadie puede saber si Bitcoin va a subir o bien bajará con certidumbre.

¿Cuánto sabes, criptonauta?

¿Es el apalancamiento una alternativa de trading popular?

Pros y contras del margin trading

Entre los pros del margin trading podemos destacar:

  1. Permite conseguir mayores ganancias por las situaciones de trading que se efectúen.
  2. El trader puede diversificar un tanto mejor sus situaciones y apalancar cada una de ellas. Esta situación puede contrarrestar los peligros de pérdidas de sus operaciones al compensarlas unas con otras.
  3. Es posible abrir situaciones grandes sin precisar tener grandes cantidades de dinero en los exchanges. Esto es en especial útil en los exchanges de criptomonedas, donde la plataforma podría padecer un ataque de piratas informáticos.

Por otro lado, entre sus desventajas se pueden destacar:

  1. Puede llevar a grandes pérdidas. Las plataformas de exchange con opciones de margin trading pueden liquidar las operaciones en pérdidas. Por esta razón, al efectuar la “llamada de margen” esto puede representar la pérdida total de tal margen. Aun existe la posibilidad de pérdidas que sobrepasen el margen introducido por el trader, quedando con una deuda.
  2. No es una herramienta para principiantes o bien usuarios medios. En mercados como el de las criptomonedas, la alta volatilidad de los activos hace singularmente peligrosas estas operaciones.

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